“如今，我们夫妻两人收入在1万3左右，每月支出1万，也没有多少积蓄；如果梅林的房子空租，那个月就比较紧张。加上小孩就要出生，面临的经济压力更大。”小陈显得无奈。

事实上，监管部门早已意识到收入与银行供款的关联效应。2007年深圳区域金融报告显示，从抽样样本家庭负债情况来看，近几年深圳市家庭房贷月供及所有月供占家庭收入的比重，每年均有超过三成的购房者超过40%和45%，反映这部分家庭的还款及抗风险能力较弱。

报告警示，一旦房价持续下跌，这部分贷款购房者将会形成较大的还款风险。

“但是如果真的断供，原来付的首期没有了，而且我另外一套房子或者汽车就会被同时处理，那代价更加大。”小陈表示。

“断供”潮被夸大

“深圳房贷总共不到3000亿，说断供有过千亿是不可能的”，深圳某商业银行人士表示，“断供是一个渐进的过程，除非遇到全局性的金融危机，否则很难出现大规模的弃房。”

公开房屋销售数据显示，2007年4-12月深圳住宅销售面积323.64万平方米，占全年销售面积的65%，而深圳去年共销售住宅50601套，以此概算，2007年4-12月住宅销售约为32890套。

2007年深圳区域金融报告相关调查亦强调，2007年的4-7月份市场为成交高峰期，房价不断创新高且投资者纷纷跟风入市，这段时期入市的购房者对价格下跌的承受力较差。

负资产是否一定意味着断供？对此，一位股份制银行人士认为，断供对个人的影响比较大，个贷出现像有些公司贷那种恶意逃废债的几率应该来说不大，根据以往的经验，除非万不得已才选择断供。