张旭阳还说，除了这些外部的认证以外，各银行可能还会设置内部的管理认证体系。因为对于理财人员来说，不是专门卖产品的问题，我们希望他们能向财务顾问的角色转移，从单一卖产品向卖产品组合，销售资产配置方案等方面去转移。这就要求一线从业人员的素质不简单是一个产品销售层面，而是能为客户提供综合化的理财顾问服务。这就要求对理财销售人员有分级的管理，一般、资深、高级的理财人员，以便销售不同产品的要求。要求每个支行必须配备两个专业理财经理，或许也是个办法。